预期(qī)收益(yì)率计算公式(shì)？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价(jià)格(gé)的。关(guān)于(yú)预期(qī)收益率计算公式以(yǐ)及股票预期(qī)收益率计算公式(shì)，投资组合的预期收(shōu)益率计算公式(shì)，证券组合预(yù)期收益率计算(suàn)公式，债券预期收益率计算公式(shì)，投资(zī)预期(qī)收益率计算公式等问题，小编(biān)将(jiāng)为你整(zhěng)理以下(xià)的知识答(dá)案(àn)：

预期收益(yì)率是什么(me)

　　预(yù)期(qī)收益率也称(chēng)为(wèi)期望收益率(lǜ)的。

　　是(shì)指在不确(què)定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。对于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市场(chǎng)风险和收益(yì)模型(xíng)中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是(shì)大多数公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散(sàn)投资对(duì)降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的(de)资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计(jì)算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计(jì)算公式(shì)

　　期望(wàng)收益率=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场风险和(hé)收益模(mó)型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司(sī)采用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资对降低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他们(men)的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后(hòu)来兴(xīng)起(qǐ)的(de)套(tào)利定(dìng)价(jià)模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利的机会获(huò)利，既(jì)如果两个投资(zī)组合面临同样的风险但提供不同的(de)预期(qī)收益(yì)率，投资者(zhě)会选择拥(yōng)有较高预期收益(yì)率的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以资(zī)本资产定(dìng)价模型为基(jī)础(chǔ)，结合套(tào)利(lì)定(dìng)价模型来计算。

　　首先(xiān)一(yī)个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的(de)β值=资产i与市(shì)场投资(zī)组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与其自身(shēn)的(de)协方差(chà)就是市场(chǎng)投资组合的方(fāng)差，因此市场投资组(zǔ)合的(de)β值永远等于1，风险大(dà)于平均资产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于(yú)1，无风(fēng)险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的(de)是，在(zài)投资组(zǔ)合中，可能会有个别资产的收益率小于0，这说(shuō)明(míng)，这项资产(chǎn)的投资(zī)回报率会小于无风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这(zhè)样(yàng)的投资项(xiàng)目，除非你已(yǐ)经很好到做到分散化(huà)。

　　首(shǒu)先确定一个(gè)可接(jiē)受的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢酬衡量(liàng)了一个投资者将其资产从无风险投资转移到一个平均(jūn)的(de)风险投资时所需要的(de)额外(wài)收益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合的预(yù)期收益(yì)率(lǜ)减去(qù)无风(fēng)险(xiǎn)投资的(de)收益率的差(chà)额。

　　这个数(shù)字一般情(qíng)况下(xià)要(yào)大于1才有意义，否则(zé)说明你的投资(zī)组合(hé)选择是有问题的。

　　风(fēng)险越(yuè)高(gāo)，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越(yuè)大。

　　对于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府长期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在美(měi)国等(děng)发达市场，有(yǒu)完善的股(gǔ)票市(shì)场作(zuò)为参考依据。

　　就目前(qián)我国的(de)情况，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合(hé)适的结论，结合国民生产总值的增长(zhǎng)率(lǜ)来估(gū)计(jì)风险溢酬(chóu)未(wèi)尝不是(shì)一个好的选择。

预期收益率和(hé)无(wú)风险收益率有什么区别

　　预期收益率也称(chēng)为 期望收益(yì)率(lǜ)，是指在不(bù)确(què)定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某资产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以政(zhèng)府短期债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至(zhì)今大多数公司(sī)采用(yòng)的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将他们(men)的资产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是(shì)至今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的是 资本(běn)资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资(zī) 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处(chù)，但大部分投资者仍然(rán)将他们的(de)资产集中(zhōng)在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上。

预期收益(yì)率计算公式是怎(zěn)样的？

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称(chēng)为期望收益(yì)率，是(shì)指在不确定(dìng)的(de)条件下，预测的某资(zī)产未来可实(shí)现的收(shōu)益率。

　　预期收益率的公式(shì)为：资产(chǎn)i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风(fēng)险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展资(zī)料(liào)

　436742开头是什么银行 归属地，436742开头是什么银行的卡　预期(qī)年化预期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)怎么算出来的(de) 逾期年(nián)化预期收(shōu)益率(lǜ)是指投资期限(xiàn)为一(yī)年所获的预期(qī)预期收(shōu)益率，也是(shì)将当前(qián)预期(qī)收益(yì)率(lǜ)换(huàn)算成(chéng)年预期收益(yì)率的一种计算方法，计算公式为：年化(huà)预期收益(yì)率=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期收益=投资(zī)金额(é)×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购买(mǎi)了一个投资(zī)期限为30的理财产品(pǐn)，该产(chǎn)品的预期年化预期收益率为4.5%，那么你可(kě)获得(dé)的预期预(yù)期(qī)收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期(qī)限刚好为1年，那么预期预期收益的(de)计算(suàn)方式(shì)会更简单：预期年化预期收益=本(běn)金×预期年(nián)化预(yù)期(qī)收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期收(shōu)益率是什么(me)意思(sī)

　　在实(shí)际投资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到的一个概念，七日年(nián)化预(yù)期收益率是指将7日的(de)平均预(yù)期收益水平换算成年化(huà)率后得出的预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都是浮动的(de)，不代(dài)表未来的年化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)，但可用于参考该(gāi)理财产品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期(qī)年化(huà)预期收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限越长(zhǎng)的产品，预期预期收益率(lǜ)往往也(yě)越高(gāo)。

　　以上关(guān)于预期年(nián)化(huà)预期收益率是怎(zěn)么算出来的的内(nèi)容(róng)，希望对(duì)大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资需(xū)谨慎(shèn)。

　　预期收(shōu)益率计算公式(shì)？是期望收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格+现金股息(xī))/期初价格的。关(guān)于预(yù)期(qī)收(shōu)益率计算公式以及股票预期收益率计算公式，投资组合的预(yù)期收(shōu)益率计算公式，证(zhèng)券组合预(yù)期收益率计(jì)算公式，债券预(yù)期(qī)收益率计算公式(shì)，投(tóu)资预(yù)期收益率计算公式(shì)等问题，小编(biān)将为你整理以下的知识答案：

预期收益(yì)率是什么

　　预(yù)期收益(yì)率也(yě)称(chēng)为期望收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率。对于无(wú)风险收益率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)大多数公司采(cǎi)用的是资本(běn)资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散(sàn)投(tóu)资对降低公司的特有风(fēng)险有好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍然(rán)将他们的资产(chǎn)集中在(zài)有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价(jià)格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期(qī)望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价格

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用(yòng)的(de)是资本资(zī)产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们(men)的(de)资产(chǎn)集中在有限的(de)几项(xiàng)资产上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还(hái)有后来(lái)兴起的套利(lì)定(dìng)价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利(lì)用套利的机会获利，既如果两个(gè)投资组合面(miàn)临同(tóng)样的风险但提供不(bù)同的预期收益率，投(tóu)资者会(huì)选择(zé)拥有较高预期收益率的投资组合，并(bìng)不(bù)会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基(jī)础(chǔ)，结合(hé)套利定(dìng)价(jià)模型来(lái)计算(suàn)。

　　首先(xiān)一(yī)个概念(niàn)是β值。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷产的(de)β值=资产i与市(shì)场投(tóu)资(zī)组合的协方(fāng)差/市场投资组(zǔ)合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就(jiù)是(shì)市场投资组(zǔ)合(hé)的方差，因此市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)β值永远等于1，风险(xiǎn)大于平(píng)均(jūn)资产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有个(gè)别资产的收益率小(xiǎo)于(yú)0，这说明，这项(xiàng)资产的投资回报率会小于无风险利率(lǜ)。

　　一般来讲(jiǎng)，要(yào)避免这样的投资项目(mù)，除非你(nǐ)已经(jīng)很好到(dào)做(zuò)到分散(sàn)化。

　　首(shǒu)先确(què)定(dìng)一个(gè)可接受的收益率，即风(fēng)险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个投资者将(jiāng)其(qí)资产从(cóng)无风险投资转移到一个(gè)平均的风(fēng)险投(tóu)资时所需要的额外收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢(yì)酬是你投资组合(hé)的预期收益(yì)率减去无风(fēng)险投资(zī)的收益率的差额。

　　这个数字一般情况下要(yào)大于1才有意义(yì)，否(fǒu)则说明(míng)你的投(tóu)资组合选择是有问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望(wàng)的风(fēng)险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对(duì)于无风险收益率，一般(bān)是以政府长期债券(quàn)的(de)年利率为基础的。

　　在美国等(děng)发(fā)达市场，有完善的股(gǔ)票(piào)市场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的(de)情况(kuàng)，从股票(piào)市场尚难得出一个合适的结论，结(jié)合国民(mín)生(shēng)产总值(zhí)的增(zēng)长率来(lái)估(gū)计风险溢(yì)酬未尝不是(shì)一(yī)个好(hǎo)的选择。

预期(qī)收益率(lǜ)和(hé)无风险收益(yì)率有什么(me)区(qū)别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益(yì)模(mó)型(xíng)中(zhōng)，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至(zhì)今(jīn)大多(duō)数公司采用的是 资(zī)本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散(sàn)投(tóu)资 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍然(rán)将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大(dà)多(duō)数公(gōng)司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散(sàn)投(tóu)资 对降低公(gōng)司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式是怎样的？

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为(wèi)期望收益率，是指在(zài)不确(què)定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收益(yì)率的公(gōng)式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组(z436742开头是什么银行 归属地，436742开头是什么银行的卡ǔ)合的预(yù)期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资(zī)组合的(de)风(fēng)险溢酬。

　　拓展资(zī)料(liào)

　　预期年化预期收(shōu)益率是怎(zěn)么算出来的(de) 逾期年化预期(qī)收益率是指投(tóu)资期限(xiàn)为一年所获的预期预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)，也是将当前预期(qī)收益率换算(suàn)成年预(yù)期收益率的(de)一种计算方法，计算(suàn)公式为：年化预(yù)期收(shōu)益率=（投资内预(yù)期(qī)收益(yì)/本金(jīn)）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益(yì)=投资金额×预期年化(huà)预(yù)期(qī)收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万(wàn)元购(gòu)买了一(yī)个投资(zī)期限为30的理财产品，该产(chǎn)品(pǐn)的预期(qī)年化预期收益率为4.5%，那么你可(kě)获(huò)得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投(tóu)资期(qī)限刚好为1年，那么预期预期收益的计(jì)算方式会(huì)更简单：预期年化预期(qī)收益=本金×预期(qī)年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益率是什么意思

　　在(zài)实际投资过程(chéng)中，七日(rì)年化预(yù)期收益率也是经常遇到的(de)一个概(gài)念，七日年化预期收益(yì)率(lǜ)是指将7日的平均预期收益(yì)水(436742开头是什么银行 归属地，436742开头是什么银行的卡shuǐ)平换算成年化率后(hòu)得出的预期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化预期收益率往往都是(shì)浮动(dòng)的，不代表未来的年化预期收益率(lǜ)，但(dàn)可用于参考(kǎo)该(gāi)理财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预(yù)期收益率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预(yù)期收(shōu)益率往往也(yě)越(yuè)高(gāo)。

　　以(yǐ)上关(guān)于预期年化预期收益率是怎(zěn)么(me)算出来的的内容，希望(wàng)对(duì)大家(jiā)有所帮(bāng)助。

　　温馨提(tí)示，理财有风险(xiǎn)，投资(zī)需谨慎。

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