财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工(gōng)商(shāng)银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上(shàng)市大(dà)行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发产品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华(huá)旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据(jù)4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的(de)基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰(tài)资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银(yín)行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商翡翠手镯用紫光照为什么会有荧光，翡翠镯子太阳光下有紫色荧光银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基(jī)金产(chǎn)品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第(dì)八十(shí)大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企(qǐ)业以(yǐ)及(jí)农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成立(lì)于(yú)2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工商银行(xíng)。今年以来(lái)，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕(shuò)指出(chū)，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了(le)兖矿(kuàng)能(néng)源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料(liào)公司(sī)以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农业银行翡翠手镯用紫光照为什么会有荧光，翡翠镯子太阳光下有紫色荧光，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持有建(jiàn)设(shè)银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清华(huá)执(zhí)掌的易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度(dù)，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行的(de)第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持(chí)苏(sū)农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司(sī)首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金(jīn)更是大(dà)手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季(jì)度末仍(réng)持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有退出(chū)常熟银行(xíng)十大流(liú)通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基(jī)金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安(ān)信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多(duō)的是易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持(chí)有(yǒu)、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易(yì)方达(dá)丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的翡翠手镯用紫光照为什么会有荧光，翡翠镯子太阳光下有紫色荧光(de)收入增速有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是(shì)大行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速(sù)中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行增(zēng)幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，一季度保费收(shōu)入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司(sī)的会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口(kǒu)径差(chà)异对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体收入(rù)增(zēng)速负增长。收(shōu)入压力(lì)主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些大(dà)银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额对(duì)公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度(dù)息差压(yā)力最大。三四月份极(jí)低(dī)利率消失后，该团队认为息差压(yā)力(lì)后面会逐步(bù)缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增速和(hé)收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国(guó)际(jì)建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行，其(qí)次是收入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率较高的农(nóng)业银(yín)行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不(bù)错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可(kě)能(néng)修复(fù)的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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