财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一(yī)劳动节(jié)后(hòu)的(de)首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大(dà)象(xiàng)起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商(shāng)银行、建设(shè)银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构(gòu)为(wèi)中泰(tài)资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成(chéng)为重仓(cāng)工商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了(le)建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜诚(chéng)在(zài)管基(jī)金(jīn)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品(pǐn)均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季(jì)度，机(jī)构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)重仓工商(merry什么意思 merry是彩虹社的吗shāng)银行(xíng)，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年末，在持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发(fā)股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化工(gōng)企业(yè)华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓(cāng)行业(yè)依次为制造业(yè)、金融业(yè)以(yǐ)及批发(fā)和(hé)零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在(zài)第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期(qī)的公司这条主线进行投资，重点投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chmerry什么意思 merry是彩虹社的吗ē)、电力(lì)设备及新(xīn)能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，周智硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以(yǐ)及南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大(dà)国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减(jiǎn)持苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)至(zhì)今已连续4个季度(dù)减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银(yín)行(xíng)前十大流通(tōng)股东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持(chí)不(bù)变(biàn)的中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十(shí)大(dà)流通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度分别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值已在(zài)2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟(shú)银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的(de)基金(jīn)公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟(shú)银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领航一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退(tuì)出常(cháng)熟银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四季(jì)度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行(xíng)也(yě)得到了诸多明星基金(jīn)经理的青(qīng)睐。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的是易方达基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银(yín)行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年(nián)持有、以及张清华(huá)在管的易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季度(dù)的收入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致符合预(yù)期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)收入增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行(xíng)不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意的是，一季(jì)度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银(yín)行和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是(shì)由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利(lì)率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以极低利率去抢(qiǎng)大额对(duì)公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低(dī)利率消失后，该团队认为(wèi)息(xī)差压力后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银(yín)行中利(lìmerry什么意思 merry是彩虹社的吗)润(rùn)增速(sù)和收入增速(sù)韧(rèn)性最强，海通国际建议关(guān)注优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建议(yì)关(guān)注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招商(shāng)银(yín)行(xíng)和(hé)平安银(yín)行可以在(zài)业绩(jì)真空期(qī)进行博弈和交易。

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